Cada real aplicado rendendo, cada dívida sob controle.
Carteira em % do CDI, vencimentos, concentração por banco e o mapa da dívida no mesmo painel. Os dois lados do balanço, com o cálculo aberto.
Aplicar melhor e captar mais barato, com o mesmo dado.
Rentabilidade medida
Cada aplicação em % do CDI, com a que rende menos destacada.
Liquidez planejada
Vencimentos e escada de liquidez para saber quando a carteira vira caixa.
Dívida na mesma tela
Custo médio, amortizações e covenants ao lado da carteira.
Da aplicação de hoje ao vencimento do próximo ano.
Três momentos, com o painel aberto
1. Manhã: o que vence e volta para o caixa
As aplicações que vencem hoje e na semana, com banco, taxa e valor. Você sabe quanto volta para o caixa antes de decidir onde reaplicar.
2. Durante o dia: onde rende mais
Cada aplicação da carteira por prazo e % do CDI. A que rende abaixo do esperado aparece em vermelho, e a melhor taxa por prazo fica à vista.
3. Fim do mês: captar e renegociar
O custo da dívida contra o que a carteira rende, instrumento por instrumento. O spread mostra onde vale renegociar ou pré-pagar.
A carteira e a dívida, lado a lado.
Rentabilidade, liquidez, concentração, dívida e movimentos do grupo inteiro.
Seu painel de capital
Carteira investida, taxa em relação ao CDI, aplicações com baixa performance e escada de liquidez no mesmo painel.
Escada de liquidez
Quanto da carteira volta para o caixa em D+0, 30, 90, 180 e 360 dias, para casar vencimentos com os compromissos do grupo.
Concentração e rating
Carteira por instituição e exposição por faixa de rating contra os limites da sua política de investimentos.
Mapa da dívida
Amortizações e juros por ano contra a carteira de hoje, com o custo de cada contrato e os covenants acompanhados.
Movimentos da carteira
Aplicações, resgates e rendimentos lidos dos bancos, com taxa, prazo e instituição de cada um.
O que muda na prática
Carteira inteira em % do CDI, todo dia
Aplicação de baixa performance destacada
Vencimentos da semana antes de reaplicar
Concentração por banco contra a política
Custo da dívida ao lado do rendimento
Movimentos lidos dos bancos, sem planilha
Perguntas frequentes
Quais instrumentos a carteira cobre?
CDBs, LCIs, LCAs, compromissadas, fundos de investimento, títulos públicos, conta remunerada e aplicação automática, de todos os bancos conectados.
Como é calculada a taxa em relação ao CDI?
O rendimento de cada aplicação no período é comparado com o CDI do mesmo período. A média da carteira é ponderada pelo valor aplicado, e você vê o número de cada aplicação.
Dá para ver a concentração por banco e por rating?
Sim. A carteira aparece por instituição, por instrumento e por faixa de rating, comparada com os limites da sua política de investimentos.
A dívida e a carteira usam os mesmos dados?
Sim. A carteira vem da conexão com os bancos e a dívida dos contratos cadastrados na Gestão de Dívidas, no mesmo painel e nos mesmos relatórios.
A Datanomik faz aplicações ou resgates?
Não. A Datanomik lê e mede a carteira e a dívida. Aplicações, resgates e captações continuam sendo feitos nos bancos do grupo.
Com que frequência a carteira é atualizada?
Posições e movimentos são lidos dos bancos todos os dias, e cada aplicação mostra a data da última atualização.
Pronto para revolucionar sua tesouraria?
Preencha o formulário e entraremos em contato com você.
Allan Andrade
Gerente de Tesouraria da Datanomik
