O caixa que sobra no fim do dia rende a noite toda.
A Alokia leva o saldo excedente de cada conta para uma conta remunerada sem IOF e com liquidez imediata. Para recursos que ficam até 17 dias parados, rende mais que a aplicação automática e que um CDB de 100% do CDI.
Rendimento desde a primeira noite, sem abrir mão do caixa.
Sem IOF no resgate
O rendimento não perde nada para o IOF, nem no dia seguinte. É isso que faz o curto prazo deixar de ser dinheiro parado.
Liquidez imediata
O saldo pode voltar para as contas em qualquer dia útil, sem carência e sem vencimento.
Ida e volta automáticas
Regras de cash pooling enviam o excedente e trazem o dinheiro de volta quando um pagamento pede. Ninguém precisa lembrar de aplicar.
Do saldo parado ao rendimento, sem planilha.
Três passos que rodam sozinhos todo dia útil
1. Escreva a regra
Quando o saldo de uma conta passar do valor que você definir, o excedente vai para a conta remunerada no horário escolhido, por PIX ou TED. Antes de salvar, você já vê quanto sairia hoje.
2. Rende muito mais nos primeiros dias
Na primeira noite, a conta remunerada rende 15 vezes o que um CDB de 100% do CDI entrega depois do IOF. A vantagem diminui com o prazo, mas até o 17º dia continua maior.
3. Resgate pelo banco que precisar
A ida e a volta não precisam passar pelo mesmo banco. Envie a sobra do Banco do Brasil e resgate no Itaú, onde estão os pagamentos do dia seguinte.
Todas as empresas do grupo rendendo em uma tela.
Saldo, rendimento e cada transferência, por CNPJ.
O grupo inteiro rendendo
Cada empresa e cada SPE tem a sua conta remunerada. Veja quanto está rendendo em cada CNPJ e quanto o grupo rendeu no mês.
Rende em todo dia útil
O rendimento de cada dia útil, com o saldo médio da noite. Sem IOF, nenhum dia fica de fora.
O comparativo de mercado, todo dia
Veja quanto o mesmo saldo renderia na aplicação automática e em um CDB, com o IOF de cada prazo. A diferença aparece em reais.
Aprovação antes de mover
As transferências podem passar por aprovação, com prazo para decidir e o registro de quem aprovou cada uma.
Mês a mês, empresa por empresa
Veja quanto o caixa rendeu desde a primeira transferência e quais empresas do grupo mais renderam no mês.
Faça a conta com o seu saldo.
Escolha quanto sobra no fim do dia e por quantos dias. A simulação compara a conta remunerada com um CDB de 100% do CDI e com a aplicação automática do seu banco, já com o IOF de cada prazo.
Feito para o caixa que
Sobra no fim do dia e volta em poucos dias
Hoje cai na aplicação automática do banco
Fica parado à espera dos pagamentos da semana
Está espalhado em várias empresas e SPEs
Entra por um banco e sai por outro
Precisa estar disponível sem carência
Perguntas frequentes
O que é a Alokia?
É a frente da Datanomik dedicada a fazer o caixa das empresas render. O primeiro produto é a Conta Remunerada, que leva o saldo ocioso do fim do dia para uma conta com rendimento diário, sem IOF e com liquidez imediata.
Quem oferece a conta remunerada?
A conta é oferecida por instituição financeira parceira autorizada pelo Banco Central do Brasil, com contrato e termos próprios. A Datanomik conecta as contas da sua empresa e opera as regras de cash pooling que fazem a ida e a volta.
Por que rende mais que um CDB de 100% do CDI?
Por causa do IOF. Resgates com menos de 30 dias pagam IOF sobre o rendimento, que começa em 96% no primeiro dia e cai até zero no trigésimo. A conta remunerada não tem IOF, então em prazos de até 17 dias o rendimento líquido é maior.
E o dinheiro que fica mais tempo parado?
A partir de 18 dias, um CDB de 100% do CDI empata e depois passa a render mais. Para esses prazos, vale aplicar em outros produtos, e o Portfólio de Investimentos acompanha tudo em um só lugar.
Posso resgatar para um banco diferente do que enviou?
Sim. As regras de ida e de volta são independentes. Você pode enviar a sobra de uma conta no Banco do Brasil e resgatar para uma conta no Itaú, onde estão os pagamentos do dia seguinte.
Preciso trocar de banco?
Não. As contas nos seus bancos continuam como estão. Cada empresa do grupo ganha uma conta remunerada própria, e as regras de cash pooling movimentam só o excedente que você definir.
Pronto para revolucionar sua tesouraria?
Preencha o formulário e entraremos em contato com você.
Allan Andrade
Gerente de Tesouraria da Datanomik
