La caja que sobra al final del día rinde toda la noche.
Alokia lleva el saldo excedente de cada cuenta a una cuenta remunerada sin IOF y con liquidez inmediata. Para recursos que quedan quietos hasta 17 días, rinde más que la aplicación automática y que un CDB al 100% del CDI.
Rendimiento desde la primera noche, sin resignar la caja.
Sin IOF en el rescate
El rendimiento no pierde nada por el IOF, ni siquiera al día siguiente. Eso hace que el corto plazo deje de ser dinero quieto.
Liquidez inmediata
El saldo puede volver a las cuentas cualquier día hábil, sin carencia y sin vencimiento.
Ida y vuelta automáticas
Las reglas de cash pooling envían el excedente y traen el dinero de vuelta cuando un pago lo pide. Nadie tiene que acordarse de aplicar.
Del saldo quieto al rendimiento, sin planillas.
Tres pasos que corren solos cada día hábil
1. Escriba la regla
Cuando el saldo de una cuenta supera el valor que usted defina, el excedente va a la cuenta remunerada en el horario elegido, por PIX o TED. Antes de guardar, ya ve cuánto saldría hoy.
2. Rinde mucho más en los primeros días
En la primera noche, la cuenta remunerada rinde 15 veces lo que entrega un CDB al 100% del CDI después del IOF. La ventaja baja con el plazo, pero hasta el día 17 sigue siendo mayor.
3. Rescate por el banco que necesite
La ida y la vuelta no tienen que pasar por el mismo banco. Envíe el sobrante desde Banco do Brasil y rescate en Itaú, donde están los pagos del día siguiente.
Todas las empresas del grupo rindiendo en una pantalla.
Saldo, rendimiento y cada transferencia, por CNPJ.
Todo el grupo rindiendo
Cada empresa y cada SPE tiene su cuenta remunerada. Vea cuánto rinde cada CNPJ y cuánto rindió el grupo en el mes.
Rinde todos los días hábiles
El rendimiento de cada día hábil, con el saldo promedio de la noche. Sin IOF, ningún día queda afuera.
El comparativo de mercado, todos los días
Vea cuánto rendiría el mismo saldo en la aplicación automática y en un CDB, con el IOF de cada plazo. La diferencia aparece en reales.
Aprobación antes de mover
Las transferencias pueden pasar por aprobación, con plazo para decidir y el registro de quién aprobó cada una.
Mes a mes, empresa por empresa
Vea cuánto rindió la caja desde la primera transferencia y qué empresas del grupo rindieron más en el mes.
Haga la cuenta con su saldo.
Elija cuánto sobra al final del día y por cuántos días. La simulación compara la cuenta remunerada con un CDB al 100% del CDI y con la aplicación automática de su banco, ya con el IOF de cada plazo.
Pensado para la caja que
Sobra al final del día y vuelve en pocos días
Hoy cae en la aplicación automática del banco
Queda quieta esperando los pagos de la semana
Está repartida en varias empresas y SPE
Entra por un banco y sale por otro
Tiene que estar disponible sin carencia
Preguntas frecuentes
¿Qué es Alokia?
Es el frente de Datanomik dedicado a hacer rendir la caja de las empresas. El primer producto es la Cuenta Remunerada, que lleva el saldo ocioso del final del día a una cuenta con rendimiento diario, sin IOF y con liquidez inmediata.
¿Quién ofrece la cuenta remunerada?
La cuenta la ofrece una institución financiera socia autorizada por el Banco Central de Brasil, con contrato y términos propios. Datanomik conecta las cuentas de su empresa y opera las reglas de cash pooling que hacen la ida y la vuelta.
¿Por qué rinde más que un CDB al 100% del CDI?
Por el IOF. Los rescates de menos de 30 días pagan IOF sobre el rendimiento, que empieza en 96% el primer día y baja hasta cero el trigésimo. La cuenta remunerada no tiene IOF, entonces en plazos de hasta 17 días el rendimiento neto es mayor.
¿Y el dinero que queda quieto más tiempo?
A partir de 18 días, un CDB al 100% del CDI empata y después rinde más. Para esos plazos conviene invertir en otros productos, y Portafolio de Inversiones sigue todo en un solo lugar.
¿Puedo rescatar a un banco distinto del que envió?
Sí. Las reglas de ida y de vuelta son independientes. Puede enviar el sobrante de una cuenta en Banco do Brasil y rescatar a una cuenta en Itaú, donde están los pagos del día siguiente.
¿Tengo que cambiar de banco?
No. Las cuentas en sus bancos siguen como están. Cada empresa del grupo recibe su propia cuenta remunerada, y las reglas de cash pooling mueven solo el excedente que usted defina.
¿Listo para revolucionar su tesorería?
Complete el formulario y nos pondremos en contacto con usted.
Allan Andrade
Gerente de Tesorería de Datanomik
